Rationaliser le processus de consolidation du risque crédit

Optimisation du risque crédit,
un enjeu stratégique pour Bolloré

Bolloré a mis en place un processus de consolidation de son risque Crédit reposant sur une remontée d’informations issues du terrain suivi d’une consolidation, d’un traitement, d’une restitution puis d’une analyse au niveau du siège. Une situation classique que l’on retrouve dans toutes les organisations décentralisées souhaitant suivre avec une attention particulière le risque client à tous les échelons de l’organisation.

L’application en place s’appuyait sur une architecture Microsoft Access. Parfaitement maîtrisée par les équipes en place et remplissant fonctionnellement les objectifs initiaux cette application a cependant révélé au fil des années un certain nombre de limites :

Son utilisation était limitée au siège. En effet, la technologie employée rendait difficile tout déploiement vers les régions, Access n’étant pas conçu pour être accédé à distance par plusieurs utilisateurs en même temps.
L’analyse était également limitée, le concept de scénario n’étant pas considéré, il devenait impossible de comparer les données réelles de l’année N avec celles de N-1. De même, comme seul l’euro était pris en compte, l’application n’était intéressante que localement.
Les référentiels des données sources n’étant pas homogènes, il était compliqué de comparer des données provenant de sources différentes sans un travail important de retraitement. Or sans scénario ni référentiel commun, les données ne pouvaient être intégrées dans le système de mesure de la performance de l’organisation.
Le manque d’évolutivité de la technologie employée rendait difficiles les adaptations/modifications pour tenir compte des changements de périmètres et d’objectifs.
Enfin, en raison de la superposition des traitements manuels et automatisés, la traçabilité des modifications n’était pas assurée. Il était compliqué de remonter à la source des erreurs, et en conséquence difficile de responsabiliser les fournisseurs de données en matière de qualité de l’information fournie.

Une solution pour rationaliser le processus de consolidation du risque crédit

Fort de ce constat, l’objectif global était la rationalisation du processus de consolidation, une meilleure adhésion des contributeurs et une réduction des délais entre l’export des balances des ERP et leur reporting auprès de la Direction Financière Groupe.

Opérationnellement, l’application cible devait répondre à plusieurs objectifs. Il fallait, par exemple, assurer une cohérence des données par la mise en place d’un référentiel commun tant pour les entités de l’organisation que pour les applications informatiques. La solution devait également générer automatiquement de bout en bout les traitements, leur conversion en euros à partir de taux de change issus d’un système d’information tiers. Pour cela, l'application devait être multi-devises afin que les contributeurs puissent consulter les données relatives à leurs périmètres.

Pour répondre aux nouveaux objectifs, Limpida a recommandé une solution Arcplan couplée à un serveur SQL, une architecture jugée à la fois souple, économique et rapide à mettre en place.

Meilleure prise en compte du risque client

Automatisation des échanges de l’application avec les autres systèmes d’information de l’entreprise comme Oracle Essbase pour une meilleure prise en compte du risque client à tous les maillons de l’organisation.

Autonomie, sécurité et collaboration

Les fournisseurs de données en filiale peuvent intégrer eux-mêmes les balances clients et fournisseurs en se connectant à une interface web. Possibilité d'associer aux chiffres un commentaire. N’importe quel utilisateur, peu importe sa localisation ou son entité, peut saisir les données de manière sécurisée et coordonnée.

Regroupement des clients par groupe

La nouvelle solution permet de regrouper les clients par groupe d’appartenance afin de réaliser par exemple des classements par groupe et non plus uniquement par entité ou encore avoir une vision consolidée de la position d’un client trans-entité.

Vue dynamique des encours clients et fournisseurs

L’ajout de la notion de scénario a permis de mettre en place des règles à périmètre comparable pour une vue plus dynamique des encours clients et fournisseurs.

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du risque crédit, le cas Bolloré
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